فيتش تمنح بنك الاستثمار تصنيف «BBB+» الأول لمخاطر الإصدار مع نظرة مستقرة

منحت فيتش ريتنغز بنك الاستثمار (ش.م.ع.) تصنيف مخاطر الإصدار طويل الأجل عند «BBB+» مع نظرة مستقرة وتصنيف دعم حكومي عند «bbb+» وهو ما يمثل أول تقييم من هذا النوع للمصرف المقر في الشارقة يصل إلى درجة الاستثمار. وأشارت وكالة التصنيف إلى الدعم الحكومي المتوقع إلى جانب رأس المال الكافي وتغطية السيولة الجيدة وتحسن الأداء المالي كعوامل رئيسية. وأضافت فيتش ريتنغز أن النظرة المستقرة تفترض أن يحافظ المصرف على تنفيذ استراتيجيته مع الحفاظ على مخازن رأس المال والسيولة خلال مرحلة إعادة البناء.

عاد بنك الاستثمار إلى تحقيق الأرباح في عام 2025 محققاً صافي ربح قدره 161 مليون درهم بعد ثماني سنوات من الخسائر وفقاً للبيانات المالية الموحدة للمصرف عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025. وارتفع الدخل التشغيلي بنسبة 105.6% إلى 435 مليون درهم مقارنة بـ211 مليون درهم في العام السابق مدفوعاً بارتفاع صافي الدخل من الفوائد وإيرادات الرسوم والعمولات ومكاسب بيع الأصول المعاد حيازتها. كما سجلت البيانات صافي استردادات قدره 91 مليون درهم مقابل رسوم انخفاض قيمة بلغت 120 مليون درهم في 2024.

وبلغ إجمالي الأصول 14.2 مليار درهم بنهاية عام 2025 في حين ارتفعت صافي القروض والسلفيات بنسبة 51% إلى 7.2 مليار درهم وزادت ودائع العملاء بنسبة 30% إلى 11.3 مليار درهم حسبما أظهرت البيانات المالية للمصرف. ووصل معدل كفاية رأس المال إلى 20.2% وبلغ معدل تغطية السيولة وفقاً لنظام ELAR 20.7% وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 10%. ولاحظت فيتش ريتنغز أن الأصول المتعثرة القديمة من المتوقع أن تنخفض أكثر على المدى المتوسط مع تقدم عملية التحول.

ويحافظ المصرف على حضور محلي صغير نسبياً ولا يزال في مرحلة إعادة البناء حتى بعد إكماله برنامجاً متعدد السنوات لتعزيز الميزانية العمومية وتحسين الحوكمة وإدارة المخاطر وفقاً لتقييم فيتش. وقد ركز بنك الاستثمار على التنويع والرقمنة والنمو المنضبط منذ أن أصبحت حكومة الشارقة شريكاً استراتيجياً في 2019 حيث تُتداول أسهمه في سوق أبوظبي للأوراق المالية. وتأسس المقرض في عام 1975 ويقدم خدمات مصرفية للأفراد والبنوك التجارية والاستثمارية.

وقال الرئيس التنفيذي إدريس الرافي في إعلان المصرف «إن الحصول على تصنيف درجة الاستثمار الأول من فيتش يمثل نقطة تحول مهمة لبنك الاستثمار وتأكيداً هاماً على التقدم الذي أحرزناه خلال السنوات القليلة الماضية». وأضاف الرافي أن هذا التصنيف يعكس تفاني الموظفين ودعم المساهمين والتركيز على التنفيذ معتبراً إياه خطوة نحو خلق قيمة طويلة الأجل لجميع الأطراف المعنية. وأشار البيان إلى أن هذا التصنيف سيساعد المصرف على التواصل مع المستثمرين والأطراف المقابلة وأسواق التمويل.

وأفاد بنك الاستثمار بتحقيق ربح قبل الضريبة قدره 102 مليون درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2025 وارتفاع بنسبة 97% في ربح قبل الضريبة للربع الأول من عام 2026 على أساس سنوي ليبلغ 22.4 مليون درهم وفقاً لإفصاحات مصرفية منفصلة. وتبني هذه النتائج على التحول الذي شهده عام 2025 وتتماشى مع اتجاهات التشغيل المحسنة التي سلطت فيتش ريتنغز الضوء عليها. وتواصل الوكالة مراقبة قدرة المصرف على توسيع حضوره مع الحفاظ على المخازن التي دعمت التصنيف الاستثماري الأولي.